收藏！每次在银行存入多少美元才不会被监控

华人头条·阿根廷8月15日/勾淼峰：由于阿根廷本国货币比索持续贬值以及通货膨胀高企不下，阿根廷人为了保护手中财产价值不被冲击，他们纷纷将资本兑换成美元，以外币的方式保护其价值和购买力。

在此情况下，随着阿根廷政府新货币计划的实施，关于资金来源合法化的问题，一个常见的问题出现了：储户在银行账户中存入多少美元而不会被监管？

首先需要了解的是，监管机构是金融情报局（UIF）和联邦公共收入管理局（AFIP）。而关于可以存入多少美元且无需提前申报的问题，政府机构并没有明确的要求。

理论上，所有收入都必须能够被证明，否则资金可能被视为“非法”来源。然而，银行倾向于为每位客户建立一个“个人档案”以简化流程。

银行账户中的美元存款需要注意什么

在银行进行的交易数量和申报的收入等因素影响着一个限额的设定，这个限额代表了一个人在无需解释资金来源的情况下可以存入的美元数量。

考虑一个例子：一个人通常通过MEP市场每月购买和提取2000美元，如果他有长期的银行记录，存入1万美元可能被认为是“正常的”，因为这代表五个月的“储蓄”。相比之下，对于一个通常购买100美元或更少的独立纳税人尝试存入1万美元，银行要求提供资金证明的风险将大大增加。

总之，无需申报的存款金额与在正式渠道中登记的美元购买数量相关。

重要的是要记住，AFIP设定了一个每月20万比索的限额，该限额无需证明资金来源。为了计算这个金额，存入的美元仅以官方汇率转换为比索。然而，这个数字涵盖了每个纳税人在月内进行的所有交易，包括收入、转账、日常存款和定期存款，无论在哪个金融机构进行。

各种交易金额的累积可能导致如果在一个月内进行多次操作，累积的金额看起来相对较低。

关于美元和存款的变量

关于可以在银行账户中存入多少美元的问题缺乏统一的答案，这取决于每个人的个人档案，导致客户之间存在显著的差异。与在黑市获取美元相关的“非法性”也影响银行的分析。

在这方面，银行不仅评估其客户的比索收入，还考虑外币合法买卖的交易记录。因此，比索收入高但官方美元购买较少的客户可能在存款金额上面临更严格的限制，而相比之下，收入较低但在正规市场买入美元的客户可能面临较少的限制。

如何在阿根廷账户中存入美元

目前，有两种方法可以在阿根廷的银行账户中存入美元：自动取款机、银行柜台。

对于自动取款机，操作程序可能因银行而异，但通常包括以下步骤：

1、插入借记卡

2、输入密码

3、选择存款选项

4、选择美元储蓄账户或支票账户

5、将美元钞票放入自动取款机

6、确认操作

需要注意的是，一些自动取款机可能不提供此选项。

另一方面，亲自前往银行柜台存美元的流程如下：

1、前往银行，最好是“指定银行”以避免在其他银行产生相关费用

2、告知要存入的美元金额

3、出示美元钞票和身份证件

4、柜员将提供交易凭证

5、美元存款回执

美元存款的证明可能需要提供支持性文件，示例如下：

1、美元账单

2、证券市场（如购买MEP美元）或其他合法外汇市场的买卖票据

3、证明美元收入的文件，例如出售房产或车辆

4、遗产声明

5、捐赠证明

6、来自国外的退休金

这些文件是支持美元资金来源的一些选项，符合哪些或拥有哪些则提供哪些，在不确定或难以证明资金来源的情况下，建议咨询专家以避免可疑交易报告（ROS）并避免违规。（完）