自新年1月1日起巴西国税局加强对纳税人金融交易监管，用于“识别违规行为并确保遵守税法”

《华人头条》巴西讯，据巴西媒体报道，自新年（2025年）1月1日起，巴西国税局加强监管，开始进入对巴西金融业务监管的新阶段。

该机构开始从信用卡运营商和“支付机构”接收纳税人（自然人以及公司法人）进行的金融交易的信息。

在新标准出台之前，巴西国税局已经从传统银行（无论是公共银行还是私营银行）收到了此类纳税人（自然人以及公司法人）信息，涉及 PIX转款、金融投资、保险、养老金计划和股票投资等业务。

实际上，如今改变的是规则中纳入了两个类别：信用卡运营商和支付机构。

支付机构 (​​IP) 是指能够购买、销售和移动钱款资源，但不向客户提供贷款和融资的公司。大型零售商、虚拟银行、数字钱包都是一些例子。通过 Pix 进行的金融付款交易现在已经由联邦税务局监控。

这一变化引起了巴西消费者们的担忧，他们担心数据泄露或税收增加。因此，周一（1月7日），税务秘书处发布了一份说明，强调将“绝对尊重”银行保密来接收信息。

目前，国税局可以获取基本公民的信息，以履行其作为负责管理联邦税收的政府机构的职责，此外还打击盗版、逃税、贩毒和走私。

这些信息包括：

个人数据，例如：姓名、国籍、税务居住地、地址以及个人纳税人登记处 (CPF) 或国家法人实体登记处 (CNPJ) 的注册号；

银行帐号或同等号码；

国外纳税识别号 (TIN)（如果被通知的税务居住国采用）；

每月移动的金额；

金融交易中使用的货币；和其他注册信息等。

此外，该机构还掌握银行、金融机构和信用合作社客户的财务动态信息。

巴西国税局可以通过不同的方式获取信息。其中，通过所得税申报、金融机构和事业单位提供的信息等。该机构表示，这些数据用于“识别违规行为并确保遵守税法”。

新规则如下：

现在，信用卡运营商和“支付机构”需要每六个月发送一次数据，例如，今年一月至七月之间进行的交易将在八月发送给国税局。

根据该措施，金融和支付机构必须在一年的最后一天报告银行账户余额，详细说明每月的变动和收到的收入。还必须报告当年最后一天的投资​​余额。

此外，国税局将从机构收到：

具有相同所有权的账户之间的转账信息；

全年按金融投资逐月累计的总收入；

外币的收购和兑换；

私人养老金计划或人寿保险在一年的最后一天或计划结束时的每月变动；

为财团股份支付的金额，包括导致对价的投标和每月收到的信贷等。

仅当每种类型的金融交易（例如 PIX、付款或投资）的转移总金额为：个人超过 5,000 雷亚尔；

或公司超过 15,000 雷亚尔。

https://g1.globo.com/economia/noticia/2025/01/08/monitoramento-de-operacoes-financeiras-saiba-a-quais-dados-de-clientes-a-receita-tem-acesso.ghtml