福州落地汇率避险公共保证金池政策 推动外贸行稳致远

福州落地汇率避险公共保证金池政策

切实降低中小微企业成本，推动外贸行稳致远

记者27日从市委金融办获悉，福州创新推出的汇率避险公共保证金池政策已落地，助力中小微外贸企业轻装上阵拓展市场。

为优化外贸营商环境，强化企业汇率风险管理能力，降低人民币与外汇衍生产品管理汇率风险的成本，市政府今年创新推出汇率避险公共保证金池，由政府出资2000万元设立公共保证金池，联动七家银行建立专项服务通道，为企业办理人民币与外汇衍生产品提供保证金支持。该模式通过免除企业衍生产品交易的初始保证金，显著降低了中小微企业汇率套保成本，为企业提供“轻装上阵”的避险解决方案，助力树立风险中性经营理念。

在这一政策支持下，2025年3月25日，工商银行福州分行成功为福州一家出口企业办理汇率避险公共保证金池模式远期结汇业务，成为福州市首笔汇率避险公共保证金池业务。该笔业务中，工行福州分行依托政府汇率避险公共保证金池，为企业免除初始保证金办理衍生产品业务，通过冻结对应额度完成交易闭环，既保障了资金安全，又释放了企业现金流。

目前，该模式覆盖的人民币与外汇衍生产品包括远期结售汇、人民币与外汇掉期、合作远期结售汇、合作掉期。从运转来看，银行根据展业原则审核企业交易背景，量身匹配外汇套保产品，核定企业衍生产品交易额度，并根据企业衍生产品签约金额冻结公共保证金池对应的保证额度，交易完成后解冻保证金，归还公共保证金池总额度，实现公共保证金池内的额度高效循环使用。

“此举通过政府出资，减少企业保证金支出，有效解决了企业资金占用问题。”在榕银行人士表示，从具体操作来看，需要办理的企业提出衍生产品业务需求后，银行根据展业原则开展企业适合度评估和背景审核，企业提交衍生产品签约申请，银行审核申请材料并冻结公共保证金池额度，银行完成衍生产品业务合同、委托担保合同签订，交易存续期内若需追加保证金则由办理企业及时追加履约保证，衍生产品交易完成后银行解冻释放保证金额度，这一办理流程与常规业务的流程一样，并未增加企业负担，实现了惠企的目的。

什么类型的企业可以享受这一政策？市委金融办有关负责人介绍说，原则上，注册地在福州市且具有衍生产品交易需求的中小微企业可以向合作银行申请，目前的合作银行有工商银行福州分行、农业银行福州分行、中国银行福州分行、建设银行城东支行、兴业银行福州分行、光大银行福州分行和福建海峡银行等七家银行。福州通过办理汇率避险公共保证金池政策为企业办理免除初始保证金的衍生交易，可以切实降低中小微企业汇率避险成本，将助力中小微外贸企业持续创新发展。（记者 欧阳进权）