上海市浦东检察院通报2023-2024年金融检察工作情况并发布《金融风险提示函》

3月24日，上海市浦东新区检察院在上海陆家嘴金融检察综合履职基地举行“护航国际金融中心建设 释放金融检察综合履职效能”新闻发布会，通报“上海市浦东新区人民检察院2023-2024年金融检察工作情况”，并发布《金融风险提示函》（以下简称《提示函》）。

《提示函》是浦东新区检察院立足引领区多要素、多层次的资本市场格局发布的一份实用型风险提示，旨在全面落实中央金融工作会议精神，紧紧围绕党和国家工作大局，牢牢把握推进金融高质量发展主题，充分发挥金融检察综合履职职能，扎实推动新“国九条”及资本市场“1+N”政策体系落实。

《提示函》重点围绕场外配资、新三板、私募基金、职务犯罪四个领域，结合浦东新区检察院当前办理的典型案例，提醒相关企业、金融投资者关注上述领域金融犯罪的基本模式、风险点、防范措施，进一步保护金融投资者合法权益，规范资本市场投融资秩序，推动资本市场高质量发展。

据通报，浦东新区检察院两年内共受理金融犯罪审查逮捕案件311件427人，审查起诉案件741件1064人。主要涉及五大类24个罪名，涉案人数排名前六的分别是非法吸收公众存款罪、非法经营罪、洗钱罪、高利转贷罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪。从犯罪类别看，两年内案件量最大的均是破坏金融管理秩序类犯罪，占比由2021年至2022年的62%增加至70%；扰乱市场秩序类犯罪占比由28%下滑至13%，侵犯财产类犯罪由3%升至12%。从涉案罪名看，传统罪名持续高发，非法集资类案件已经连续五年排名第一，而以往较少出现的诈骗、高利转贷、贷款诈骗等罪名均有不同幅度增长。

检察官介绍，金融犯罪案件呈现以下发展趋势：金融犯罪手法翻新，金融创新与“伪创新”界限亟需厘清；“伪私募”基金不断出现，对准确界定非法金融活动提出更高要求；跨境金融犯罪更趋隐蔽，国际司法协作需进一步加强；洗钱犯罪手法不断迭代升级，协同治理需进一步向前端延伸；金融犯罪产业化链条化运作，社会公众风险识别能力需进一步提升。

2023年以来，浦东新区检察院紧紧围绕最高检和市院的决策部署，以更加主动的司法作为和服务融入引领区建设工作大局，有力打击各类金融犯罪，积极延伸检察办案效果，打造陆家嘴金融检察综合履职基地，高质效履行法律监督职责，为浦东新区经济社会发展提供优质高效的司法保障。

一是依法惩治金融犯罪，助力金融市场健康有序发展。保持对涉众型金融犯罪打击高压态势，将提前介入关口前移至公安机关立案前，加大对洗钱、伪私募、外汇等金融热点领域犯罪惩治力度，及时梳理分析类案刑事风险和案件背后的深层原因问题。

二是创新综合履职模式，深化金融风险联防联控联治。2024年4月，浦东新区检察院牵头6家浦东属地司法机关、行政机关，3家中央金融管理部门驻沪派出机构和4家金融同业公会，共同建立浦东新区金融风险防控联席会议机制，构建浦东区域内“央地协同、行刑衔接、政企协作”的金融风险防控体系。2024年10月，在全市金融要素市场最完备、交易最活跃的陆家嘴区域设立了金融检察综合履职基地，成为全市三级检察机关金融检察综合履职和防控金融风险的共享平台。

三是推动科技赋能检察监督，激活金融风险预判效能。接入浦东金融风险全网监测预警系统，搭建“骗取小微企业信用贷”“网络非法放贷”等类案数字监督模型，参与国家重点研发计划“金融犯罪检察办案知识服务与资金电子数据证据审查关键技术研究”项目，形成“技术驱动监督、实战反哺创新”的良性发展格局。

四是聚焦重点领域综合治理，优化法治化营商环境。针对跨境换汇管理、新三板领域融资风险、网络直播平台行业监管等领域存在的突出问题，制发社会治理类检察建议，在有力打击犯罪的同时，强化源头治理。与长三角检察机关建立跨区域协作机制，探索检察建议异地联合制发新模式，推进区域协作纵深发展。做好法治宣传，讲好检察故事，赴企业、社区开展普法宣传，三部微动漫获“防范打击非法金融活动”优秀宣传作品，《揭开金融大V背后的“生意经”》获评最高检“十佳检察办案故事”。

五是精准做实追赃挽损，更好守护老百姓的“钱袋子”。多措并举，将法律监督、司法政策、创新联动工作与追赃挽损相结合，以“三结合”工作法着力提升非法集资平台案件追赃挽损成效。

接下来，浦东新区检察院将继续坚持有效防范化解金融风险，牢牢守住安全底线；持续落实检察为民，高质效办好每一个案件；加强行政司法协同共治，全方位打击金融违法犯罪；辐射金融检察综合履职效能，不断探索“浦东经验”；提升队伍专业素能，做优“浦东金融检察”品牌。