2024-10-08 04:14 阅读量:3.2万+
华人号:华人头条-阿根廷华人头条阿根廷10月7日讯/Cl:关于个人银行账户或虚拟钱包之间的转账,阿根廷联邦公共收入管理局(AFIP)的相关规定在最近变得尤为重要。在十月份,了解这些法规的细节至关重要,以避免税务检查或问题。在这些交易中出现错误可能会触发AFIP的警报,从而需要对资金流动进行解释。
接下来,我们将解释进行个人账户之间转账时需要注意的主要事项,以及需要避免的问题,以免与税务机构产生纠纷。
1.避免在无正当理由的情况下超出允许限额
在个人账户间转账时,可能出现的主要错误之一就是在没有合理解释的情况下超出AFIP规定的限额。如果发生这种情况,很可能会引发严格的审查。对于没有正式申报收入的人来说,自有账户之间的收入和支出限额为40万比索。若超过此金额且无法提供合适的支持文件,AFIP可能会发起检查以确定资金来源。
超出限额的后果:当个人在未能提供证明文件的情况下超出允许的限额时,AFIP有权要求对该操作进行解释,若未能提供解释,可能会引发更深入的调查。
2.证明资金来源的重要性
为避免与AFIP产生问题,另一个关键点是始终备有转账资金来源的相关文件证明。这一点甚至适用于自有账户之间的转账。如果没有这些文件,银行和AFIP可能会要求提供解释,特别是在纳税人没有正式或申报收入的情况下。
建议:确保保留工资单、退休金收据、发票或任何其他能证明转账资金来源的文件。此步骤对于防止未来与金融机构或AFIP的纠纷至关重要。
3.遵守超过70万比索转账的申报规定
未申报超过70万比索的转账可能带来较大麻烦。法规规定,任何超过此金额的转账必须有申报收入的支持,否则应向AFIP报告。如果未能完成此步骤,可能会引发调查。
所需文件:当转账金额超过70万比索时,必须备有能证明这些资金流动的文件。如果没有这些文件,AFIP可能会启动更严格的程序。
4.及时回应银行或金融科技公司的需求
关注金融机构(如银行或金融科技公司)对转账资金来源的证明请求至关重要。未能及时回应或未提供适当的文件可能会导致向金融情报单位(UIF)发出可疑交易报告(ROS)。
5.AFIP可能要求的文件
AFIP可以要求多种文件来支持个人账户之间的转账,这些文件包括:
购买和销售凭证
证明股票或企业出售的文件
工资单或退休金收据
最近几个月的发票
单一税(monotributo)凭证
由注册会计师出具的资金证明
建议保持这些文件的整理和易于获取,因为AFIP或相关金融机构可能在任何时候要求出示这些文件。
AFIP与虚拟钱包:十月份的允许金额
从2024年10月起,AFIP加强了对虚拟钱包用户的监管,特别是对其交易超过某些限额的情况。虚拟钱包作为一种支付和转账方式越来越受欢迎,但务必注意适用的税务法规。
1.40万比索的转账和消费限额
AFIP可能会调查那些进行超过40万比索转账或消费的虚拟钱包用户。这项监管旨在确保资金来源合法,并避免出现税务违规。
建议:建议在没有适当文件证明资金来源的情况下,不要进行超过此限额的转账或消费。否则,AFIP可能会发起调查。
2.月余额限制为70万比索
另一个需要注意的方面是,虚拟钱包的月余额不得超过70万比索。若未申报而超过此限额,可能会引发AFIP的调查。
金额更新:这些金额每六个月会自动更新一次,依据消费者价格指数(IPC)的变化。这确保了在通货膨胀的背景下,限额保持相关性。
3.AFIP推动的法规
这些措施是根据第4298号通用决议制定的,旨在提高金融系统的透明度。与银行一样,虚拟钱包平台也有义务报告所有超过设定限额的交易和余额。
如果超出限额会发生什么?
如果用户在虚拟钱包中进行超过40万比索的转账或维持超过70万比索的余额,AFIP将启动调查程序。在这种情况下,纳税人将被要求提交证明资金来源的文件。如果无法充分证明,AFIP可能会采取严厉措施,例如关闭账户或向金融情报单位(UIF)生成可疑交易报告(ROS)。
(完)
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