阿根廷税务机构重组：同名账户间转账金额新限制，如何避免违规？

华人头条阿根廷11月6日讯/Cl：前阿根廷联邦公共收入管理局（AFIP），现在称为国家征收与海关控制局（ARCA），对同一持有者之间的银行账户或虚拟钱包之间的转账作出了规定。

随着越来越多的人选择不使用现金而选择通过转账支付，这一问题变得越来越重要。一个关键问题是，我们常常需要将薪水账户中的钱转到虚拟钱包中，以便通过这些钱包支付账单，例如使用Mercado Pago。

因此，了解所有相关法规的细节至关重要，以避免检查或税务问题。

前AFIP（现在的ARCA）对同一持有者账户之间转账的限额

在ARCA成立后，出现了许多疑问。其中一个涉及转账问题。尽管政府仍在评估是否维持某些措施，但在未公布变更之前，现行措施将继续执行。其中一项措施涉及同一持有者之间不同账户的转账限额，例如从银行账户转到虚拟钱包。

对于没有正式收入的人，账户之间的进出款项限额为40万比索。如果超过该金额，AFIP有权启动调查，以查明资金来源。对于有正式收入的人来说，超过70万比索的转账需向前AFIP申报。同样，用户必须能够证明其收入的合法性。

另一个重要问题是，当转账金额与用户向ARCA（前AFIP）申报的收入不一致时，可能也会要求提供说明。

如果不向前AFIP（现在的ARCA）证明转账的合法性会发生什么

如前所述，如果有人在没有证明资金来源的文件的情况下超过允许的金额，监管机构可以要求说明从一个账户转到另一个账户的资金来源。

因此，始终保存能够证明转账资金来源的文件非常重要，即使是个人账户之间的转账。如果没有这些文件，金融机构或前AFIP可能会要求提供说明，尤其是当纳税人没有正式或已申报收入时。

常用来证明资金来源的文件包括：

最近六个月的发票

工资单

退休金收据

由注册会计师出具的收入证明等

因此，如果发生“违规”情况，个人可能会收到一封电子邮件通知，以便其可以正规化超过允许金额的银行转账收款情况。因此，需根据具体情况提交解释这些转账的文件，例如最近六个月的发票、退休金收据、工资单等。

另一个关键点是响应时间。需要注意金融机构或监管机构何时要求说明转账资金的来源。如果未能及时回应或未能提供适当的文件，可能会向金融情报单位（UIF）提交可疑操作报告（ROS）。

UIF的处理方式因案件的严重性而异，因为未能证明300万比索资金来源的情况与没有已申报收入的情况处理方式不同。（完）