澳洲立法 保护居民免受诈骗！银行、科技巨头将面临5000万罚款

澳洲政府周五公布了保护澳洲人免受诈骗的立法改革草案。

根据该强制性法规，如果银行、电信公司和脸书等数字平台对诈骗行为视而不见，会面临最高达5000万澳元的巨额罚款。

联邦金融服务部长琼斯（Stephen Jones）公布的这项《诈骗预防原则》（The Scams Prevention Framework）草案，旨在在立法中确立预防诈骗的原则，强制要求社交媒体巨头、银行、电信公司等大企业承担更大的责任，以防止诈骗行为的发生。

新的法规会允许部长指定行业并制定针对行业的规范。

这些法规要求指定的行业在预防、发现和打击诈骗以及应对和举报犯罪方面承担新的义务，以打击诈骗者并保护澳洲人。

澳洲竞争与消费者委员会（ACCC）负责起草该强制性法规并负责执法。

未能履行义务的公司将面临最高达5000万澳元的巨额罚款，并可能被迫向受害者赔偿。较轻的违规最高罚款为1000万澳元。

琼斯表示，联邦政府正在努力使澳洲成为世界上诈骗分子最难以攻击的目标。他承诺会努力确保澳洲拥有世界上最严厉的法律，并警告说，未来的发展方向是让诈骗生态系统中的关键企业承担更大的义务。

“我们希望确保澳洲人能够享受到世界上最好的保护措施，澳洲人因诈骗而损失了太多钱财，虽然我们已经扭转了诈骗案每年翻一番的国际趋势，但损失仍然太高。”

澳洲竞争与消费者委员会（ACCC）的数据显示，2023年澳洲人报告了超过60.1万起诈骗事件，创下了历史新高，比此前一年增加了18.5%，受害者损失达27.4亿澳元。

政府表示，根据新的改革措施，将有更多的受害者获得赔偿。但政府拒绝了消费者团体的呼吁，即效仿英国的做法，让银行承担全部责任。

他说，责任会由各行业共担。

琼斯最初指定的行业会是银行、电信服务提供商和一系列社交媒体服务平台，但加密平台、退休金基金和在线市场没有包括在内。

谷歌、抖音（TikTok）和脸书等科技巨头会首次因其平台上猖獗的诈骗行为而被追究责任。

“我不会让社交媒体平台逃脱责任，”琼斯说，“如果他们收钱来广传诈骗内容，并且导致有人损失钱财，那么就必须承担后果。”

在新的法规下，诈骗受害者可以向多家公司寻求赔偿，他们可以向监察机构澳洲金融投诉管理局（AFCA）提出投诉，向数字平台、电信公司以及汇款和收款银行索偿赔款。

《诈骗预防原则》立法草案将先进行公众咨询，预计会在今年晚些时候正式立法。

但科技公司并不满意，此前曾反对该强制性改革。

不过，琼斯说，遵守该法规是科技公司获得社会经营许可的一部分。

虽然具体义务尚未制定出来，但琼斯举了一些例子：

银行必须确认拥有收款人技术，以便在客户付款前提醒他们收款的账户是否是他们想要付款的人的或其他人的；

在获悉诈骗事件后，银行必须向有关部门报告并迅速做出反应，以尝试着阻止付款；

银行需要识别并关闭用于接收和转移诈骗受害人资金的“钱骡”账户，这些账户通常将钱转移到海外；

脸书、油管和谷歌等数字平台必须核实广告商的身份，并确保其广告内容合法；

电话提供商必须核实谁在发送短信，并屏蔽拨打诈骗电话的号码。