防范非法集资 | 警惕“在线商城”等“新概念理财”

经侦查，余某一开始利用网络链接推广APP，新用户注册APP必须经人推荐，下载注册后可免费试用一个星期，试用期可免费获得商城商品和广告返利。

试用期后，用户可选择在商城内购买最低为99元的产品，成为正式会员。正式会员可继续通过观看广告获得返利，还可通过“发展会员”获得高额利润。通过层层推广、返利分成，推荐人与被推荐人之间形成了清晰的“销售”网络。老用户推荐新人的热情被充分点燃，用户规模迅速裂变。

当用户数达到一定规模，无论是返利还是本金提取，都需要运营者提供大量资金作为支撑。而该传销模式的创设者余某并不具备足够的支撑能力，来满足用户的提现需求。

该商城所有资金均来自余某设计的“资金池”。余某通过拉低拼单成功率，将用户的消费款沉淀在“资金池”中，成为余某“拆东墙补西墙”的资金来源，直到“资金池”中的消费款不足以支付会员的提现，该传销活动“爆雷”。

被告人余某以加入可获得高额回报、发展下线会员可获得返利为诱饵，从事网络传销活动。经司法鉴定中心对涉案APP后台数据鉴定，该APP共有1.1万余注册账号，形成最高38层级的“销售”网络。

被告人余某骗取财物，扰乱经济社会秩序，共发展正式会员1000余人，收取传销资金人民币 1117余万元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一，应以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。

在全国范围内持续保持打击传销违法犯罪高压态势的背景下，群众的法律意识和辨别能力不断加强，犯罪手法也不断迭代。网络传销应运而生，其迷惑性更强、传播速度更快、波及范围更广。大家在日常生活中要时刻牢记“天上不会掉馅饼”，对涉及通过推荐、招揽亲友等其他人员参与而获利的活动要尤其警惕，就能最大限度避免落入传销陷阱。