澳洲退休基金表现强劲数百万人年增收数千澳元

退休基金顾问公司Chant West表示，数百万澳洲人受益退休基金的强劲表现，许多人赚了数千澳元，不过个人收益会因投资金额和资产配置的不同而有所差异。

Chant West估算，截至今年年底，中等增长型基金（约61%至80%的资产用于增长投资）已实现10.3%的回报率。

以44至49岁的普通男性为例，Chant West发现，如果他们选择中等增长型基金，即使未额外投入资金，也可能比去年同期多赚24,432澳元。

尽管如此，10月份因市场对美国选举结果的担忧，中等增长型基金的月回报率仅为0.1%。然而，美国大选后的股市反弹预计会推动基金在11月的表现更强劲。

Chant West资深投资研究经理Mano Mohankumar表示，如果退休基金今年以如此高的回报率收官，对会员而言将是一个“巨大的收获”。

“今年的回报率远高于典型的长期目标——约6%的回报率。而且，这一结果是继2023年9.9%的意外高回报后取得的”，Mohankumar表示。

他补充道：“高风险投资组合的成员受益可能更大，因为过去两年股市的强劲表现尤为突出。”

10月，澳洲股市下跌1.3%，国际股市也下滑0.9%。尽管如此，由于澳元兑美元汇率从0.69下跌至0.65，无对冲资产的收益因此上升3.9%，帮助基金在10月实现持平回报。

与此同时，美国联邦储备局（Fed）在11月的最新会议中，将利率下调0.25个百分点至4.5%至4.75%的区间，并暗示未来或不再急于降息。

Mohankumar提醒成员，退休基金是一项长期投资。自1992年澳洲强制退休金制度实施以来，中等增长型基金的年均回报率为8%，而同期消费者物价指数（CPI）增长为2.7%，意味着实际年回报率达5.3%，远高于典型目标3.5%。