公民在社交网络上警示：一家提供手镯并每日支付回报的公司涉嫌诈骗

《厄华侨报》2024 年 9 月 5 日 谢英木

一些公民通过社交网络举报称，自己成为了一家名为 “Craft” 的所谓公司诈骗的受害者。该公司承诺能够 “快速赚钱” 并支付每日回报，且这一计划还得到了一些当地有影响力人士的推动。目前，银行监管局正在对该事件展开调查。

用户警告说，该业务在上周末突然停止运营，他们注册参与该计划的数字应用程序也同时停止运行，导致他们现在无法收回资金。“盗贼的行径，无耻至极。如今，要勇敢地面对这么多人的钱财被盗。”“应用程序无法再打开。” 这是两个人本周在该公司 Facebook 页面 “Craft Ecuador Earn Money” 上留下的信息。在 Tik Tok 上也有大量关于此事的评论和视频。

在 Facebook 上，该公司将自己宣传为 “投资平台”，并声称能够 “快速” 将投资 “增加三倍”。8 月 10 日，该公司发布了基多 La Mariscal 区办事处落成典礼的视频，宣称这些设施的开放是一家 “安全公司” 的标志。

本报于 9 月 4 日星期三前往该地点，但发现大门紧闭，无人在场。此外，我们还通过其 Facebook 和 Tik Tok 渠道试图联系被指控的公司，但截至本版本发布，尚未获得任何回复。

该计划是如何运作的呢？

有意参与的人必须通过链接在数字平台上注册，并根据 “投资计划” 支付 “单一投资”。然而，如今当访问该链接时，会出现错误消息。人们可以通过多种方式 “赚取回报”，一是为公司制作手镯，二是 “出售特许经营权” 或投资 Craft 推广的工匠作坊。一些当地有影响力的人在社交媒体账户上推广该计划，特别是在 Tik Tok 上，并邀请他们的粉丝加入 Craft 以赚取每日利润。

Craft 公布了一份 “投资表”，捐款额从 30 美元到 1050 美元不等，承诺每天支付回报，每年回报可能达到 16425 美元。

由于那些声称自己受到伤害的人以及更多在社交网络上对所发生事情发表评论的人，监管局在本周意识到了这一情况。

监管局公民服务部主任迭戈・特兰向本报证实，该实体正在收集和分析信息，以确定该公司是否合法以及是否存在违规行为。如果发现不一致的情况，报告将送交检察官办公室。

这位官员表示：“我们正在进行相应的调查，准备一份报告，确定是否存在某种形式的收款行为以换取额外收入。”

特兰解释说，公民应该牢记一个警告信号，以避免成为诈骗的受害者，即当他们遇到无需投资即可快速赚取更多钱的提议时；或者是利率比银行和合作社低得多的 “贷款”，且必须交付 “现金” 以换取贷款。

《综合有机刑法典》有何规定？

律师亚历杭德罗・格瓦拉表示，用户对 Craft 运营计划以及该公司宣传的 “投资计划” 的投诉表明，非法集资犯罪可以被认定并归入所谓的 “庞氏骗局” 中。

庞氏骗局是一种承诺支付超额回报的骗局，其利率高于监管机构允许的水平，以换取低投资。这是一个未经厄瓜多尔授权的金字塔体系，只要有更多的人 “投资”，它就会持续下去。利息是用新会员的钱支付的。该计划可能会因各种原因而失败，例如缺乏新的储户。

《综合组织刑法》（COIP）第 323 条将非法集资列为犯罪，可判处 5 至 7 年监禁。该法规定：“未经合法授权，公开或秘密组织、开展和推动金融中介活动，旨在经常性、大规模地非法收取公众资金的，处五至七年监禁。”“未经主管当局授权，定期大规模进行兑换或货币业务的人将被判处三至五年监禁。”

格瓦拉评论说，此案与当时被称为 “唐・纳扎” 的米格尔・安赫尔・纳扎雷诺（+）拥有的 Big Money 平台发生的情况类似。

“在庞氏体系中，第一批投资者，直到第二批投资者，都会归还资金，因为有办法做到这一点。到了某个时候，将不再有办法提供这笔钱，并且由于它们不受货币政策委员会或银行监管局的监管，因此它们会陷入非法存款犯罪。” 该机构解释道。

他补充说，用户在社交网络上的主张和投诉并不构成检察官办公室启动司法调查的正式投诉。

（免责：消息来源于西语版宇宙报。由于本人翻译水平有限，难免存在差错。该类文章仅为华侨一般性了解厄瓜多尔发生的新闻，有其他重要用途者请以原文为准。对译文中的观点不持任何态度，只为帮助您了解信息。编者：本声明适用于全报）