澳警方呼吁留学生警惕新型骗局，误入跨境洗钱案

斯黛拉（下图）说直到她接到一家中国银行发来的短信，她才知道自己卷入了一场跨国洗钱活动。

今年7月事发时，斯黛拉是悉尼的一名留学生。

当时那则短信写道，打到她账户的一笔钱涉及电话诈骗。随后，斯黛拉的账户遭到冻结。

“我太震惊了，我没想到还能这样，”28岁的斯黛拉说。“我没想到还能这样。”

汇款陷阱

斯黛拉接到银行通知的前一天，她和朋友通过社交媒体认识的一名陌生人将4.6万元人民币（10,000澳元）汇到了她的银行账户。

这位自称在中国的陌生人提出给他们100澳元的酬金，条件是他们用这笔钱在悉尼帮其购买电脑配件。

“我们对交易也不是特别信任，”斯黛拉告诉澳大利亚广播公司（ABC）。

这笔钱先汇到了她在中国的账户，这让她感到放心。

但这笔钱的款额一结清，诈骗者就改变了计划。

他们没有让她购买电脑配件，而是让她在悉尼去见一名身份不明的男子，并将一万澳元以现金的形式转交给对方。她照做了。

问题是，她以为放心收到的人民币汇款，实际上来自中国境内某位电信诈骗的受害人。

犯罪分子利用留学生将钱款汇出中国。

新型骗局

近年来，电话诈骗和网络诈骗成为出现在中国的一个主要问题。

有时，骗子在社交媒体上找到受害者，并花时间与他们交朋友或开展一段恋爱关系，然后说服他们投资虚假的加密货币计划之类的东西。这种骗局称为“杀猪盘”。

其他骗局还有骗子冒充银行职员、警察或其他政府官员骗钱。

中国有关机构一直在打击诈骗活动，逮捕了数万人，并在老挝和缅甸等周边国家展开行动。这些国家的电诈中心十分猖獗，几乎达到了失控的程度。

为了应对打击，犯罪分子想出了新方法，让警方更难追踪被盗资金。将钱款转移到境外也是其中的一个方法。

这种行为称为洗钱，那些有意或无意地帮助犯罪分子跨境转移钱款的被称为“钱骡”。

迪肯大学（Deakin University ）的网络犯罪和网络安全专家张耀中（Lennon Chang）表示，斯黛拉陷入了一种“新”型诈骗形式。

“这个诈骗不一样的地方是把两个不一样的诈骗行为结合在一起，”张博士说。

“他们很精心的去设计他的诈骗模式，这是一个有组织的行为。”

骗子先说服受害人将钱打入斯黛拉在中国的账户，再说服斯黛拉将钱交给他们在澳大利亚的同伙。

因为这笔钱从未转入罪犯的银行账户，所以没有任何书面证据将他们与犯罪联系起来。

张博士表示，中国有关机构现在要求银行在转账时设定“等待期”，如果受害者及时意识到自己被骗，资金将转回受害者的账户。

在斯黛拉的案例中，等待期使她在中国的银行账户中收到的资金可以被人提取，并返还给那个联系她的陌生人，或者至少导致她的账户冻结。

“诈骗集团的[洗钱]行为实质上是利用了监管漏洞，”张博士说。

斯黛拉前往贵阳与警方谈话。

“我卷进了两起刑事案件”

斯黛拉联系中国警方后，警方告诉她要去距家乡厦门1500公里的贵阳解决问题。她卷入的电话诈骗案的报案地点就在贵阳。

贵阳警方表示，一个不明类型的“电话诈骗”的受害者已经将钱汇到斯黛拉的账户内。

警方告诉她，只有向其他受害者退赔那笔钱，他们才会对她涉及的案子展开调查。

“中国（公安部）反诈中心说这里涉及两个案件，”斯黛拉说。她是说最初遭遇的诈骗，以及之后涉及“钱骡”的洗钱案子。

斯黛拉因为已经将一万澳元现金交给了骗子在悉尼的同伙，所以她拒绝退赔一万澳元给另一名诈骗受害者。

斯黛拉回到澳大利亚，完成了学业，但她的账户依然在冻结状态。

她决定不向澳大利亚联邦警察局（AFP）报案，因为诈骗行为和涉案钱款的转账都发生在中国，澳大利亚警方帮不上忙。

AFP告诉ABC，他们已经意识到犯罪分子一直在将斯黛拉这样的学生作为目标，让他们充当“钱骡”。

“如果有人认为自己是网络犯罪的受害者，应该在第一时间通过cyber.gov.au网站上的ReportCyber网页报告，”AFP发言人告诉ABC。

AFP表示，以这种方式洗钱通常涉及“网络犯罪、恐怖主义和人口贩卖等严重犯罪”。

“在澳大利亚，参与洗钱是严重的刑事犯罪，”这位发言人说。

“如果罪名成立，可能面临的监禁为12个月到终身监禁。”

为了避免成为“钱骡”，联邦警察建议永远不要向任何您不认识与不信任的人提供银行信息，并警惕那些许诺轻松赚钱的提议或工作机会。

外国人在中国成为诈骗目标

在中国定居，但仍在母国拥有银行账户的外国人也被充做不知情的“钱骡”。

中国警方告知在北京生活了八年的泰国公民陈诗怡（下图）Thanatchaporn Phasomsup，她必须向一名电诈受害者退赔1.3万澳元。

陈诗怡在中国生活期间成为骗子的目标。

她以为这些钱是自己在社媒小红书上认识的一个人汇的款，这个人请她帮忙在泰国代付一笔订单的钱。

陈诗怡说她以前也为其他老板做过类似的换钱业务。

为了取得她的信任，骗子向她出示了假的营业执照，并以较高的汇率向她在中国的银行账户汇款，让她从这笔交易中获利。

这份伪造的营业执照寄给了陈诗怡女士，目的是引诱她陷入诈骗陷阱。

在收到1.3万澳元后，陈女士向一个泰国银行账户汇去了等值的30万泰铢，这个账户的详细信息是骗子提供的。

像斯黛拉一样，陈诗怡的账户被冻结了，但她决定向电诈受害者退赔那笔钱好解冻自己的账户。

“我从未经历过这样的事情，”陈诗怡告诉ABC。

“当时感觉天都塌了，因为这6.5万人民币对我来说是一大笔钱。”

陈诗怡说，泰国警方告诉她，没有中国警方提供的立案回执，他们就不会调查此案。

但中国警方不会立案，因为诈骗钱款已经汇到她在泰国的银行账户。

她说，因此自己在这两个国家都没法报警。

“我们确实是做错了，我也受到了惩罚，我希望警方能把那个骗子抓起来，”她说。

“不退我钱也行，但我想让他受到法律[制裁]。”

缺乏调查将导致更多受害者出现

斯黛拉说，她后悔帮助骗子，但觉得必须退赔这笔钱并不公平

张博士说，警方的要求是正常程序。

澳大利亚政府的反诈网站Scamwatch仅在今年就收到了20万起涉及网络诈骗的举报。

“[因为]这不是正规的转账途径，这一笔钱是所谓的诈骗来的钱，”张博士说。

“可是相关执法单位要多给换汇受害人一些协助，让他们也有办法把损失的钱追回来，而不是透过恐吓的方式要求换汇受害人把钱交出来。”

他表示，国际合作对于打击跨境诈骗至关重要。

根据澳大利亚国家反诈中心（National Anti-Scam Centre）的数据，在澳大利亚，今年接到的网络诈骗举报大约20万起，经济损失估计约为2.82亿澳元。

留学生也成为其他类型诈骗的目标，比如“虚拟绑架”骗局。

斯黛拉，像她这样的案件需要调查和解决，否则“以后的受害者只会越来越多”。