泰国开清“人头账户” ，信息不匹配就冻结！

据泰国媒体报道，2月1日，泰国副总理兼数字经济与社会部部长巴瑟透露，数字经济与社会部已启动“手机银行”（Mobile Banking）清理非法“人头账户”措施。

从2025年2月1日起至28日，各银行将通过手机银行APP向约240万个手机号码归属人与银行账户所有人不一致的风险账号下发通知，要求银行账户所有人再今年4月30日之前完成信息核对和更新等操作，否则其银行账户将被冻结。巴瑟强调，本次非法“人头账户”清理措施的通知只通过手机银行下发，没有短信渠道，未收到通知的用户无需采取任何操作。

泰国电视业务国家电信委员会（NBTC）、电信运营商、反洗钱办公室（AMLO）、泰国中央银行和各大银行于2024年11月底将1.2余亿个电话号码分为三组：
第1组：电信运营商定级为“M”，即SIM卡所有者和手机银行登记姓名相同的号码，约7580万个，占比63.02%；
第2组：电信运营商定级为“N”，即SIM卡所有者和手机银行登记姓名不匹配的号码，约3090万个，占比25.68%；
第3组：电信运营商定级为“P”，即找不到SIM卡所有者的名字/没有信息的号码，约1350万个，占比11.29%。改组号码对应的银行账户自2022年起开立，并在2023年之前激活了手机银行，但电信运营商未能找到手机号码对应SIM卡所有者的姓名，因此划入本次处理范围，账户所有者需联系电信运营商更新信息。

此外，数字经济与社会部允许以下情况用户豁免本次处理：
1. 以政府机构或雇员、组织名义注册的手机号码；
2. 受限用户，如由于法律或文件限制无法更改手机号码等，此类用户可以向银行提交申请和证明文件以豁免本次处理；
3. 手机号码所有者与手机银行登记姓名为家庭成员关系，如父母、子女、兄弟姐妹、祖父母和已登记配偶等，此类用户可以向银行出示政府机构签发的文件，如房屋注册、出生证、结婚证等，以及电话号码所有权的文件，如税务发票、收据、电话账单等，以申请豁免本次处理；
4. 法人或以法人名义注册但由员工使用，此类用户可以通过注明了姓名和电话号码的公司证明文件申请使用该电话号码绑定手机银行；
5. 需要法律给予特别保护的群体，如无能力者、能力低下者和残疾人等，此类用户可以携带相关法律文件、残疾人卡或其他政府机构签发的文件向银行提交豁免申请。