男子一口气买14万购物卡？！警惕近期高发洗钱套路！

由于购物卡的

不记名属性

导致他人一旦得知卡号及密码

便能随意使用

且消费后挽损难度较大

近日，南京建邺某商超一男子一口气购买了140张价值千元购物卡，但该男子神色异常引起了商超店员的警惕。店员在为其办理好业务后立刻选择报警，接到报警后民警迅速与该男子取得联系并及时冻结购物卡。经过民警耐心劝阻和宣传讲解，该男子终于逐步认清现实，才意识到自己落入了刷单骗局，幸好被店员发现和民警及时拦截才避免损失扩大。

据了解，诈骗分子利用话术对受害人深度洗脑后，诱导受害人购买大量购物卡并获取卡号卡密后迅速变现成为

电诈洗钱

高发套路。

犯罪解析

诈骗团伙利用购物卡具有匿名性、流动性的特征，通过冒充电商客服、投资导师等身份联系受害者，以“刷单返利”“账户异常”等话术诱导转账，要求将资金转换为商超的购物卡，通过黑市渠道快速折价套现完成洗钱。

典型诈骗案例警示

案例一 刷单返利的“购卡任务”

受害人被诈骗分子诱导下载刷单App，在获得一部分小额返利后，平台客服以“入会费”“认证费”“保密数据认证”等各种理由要求转去大额资金，之后再要求大量购买超市购物卡来完成平台的刷单任务，才可以得到返利。

案例二 冒充客服的“赔偿陷阱”

受害人接到自称电商平台客服的电话，称其购买的商品有质量问题，想要退款需先购买指定金额的购物卡作为“验证凭证”，受害人按照客服指示大量购卡并提供卡号和密码后，诈骗分子会立即将卡转卖套现。

案例三 虚假投资的“充值通道”

在虚假理财骗局中，诈骗分子以“高收益”为诱饵，诱骗受害人进行充值，要求受害人通过购买购物卡来完成支付，并声称是为了“规避手续费”。随后，诈骗分子将受害人的资金转化为购物卡余额，再通过非法渠道进行套现。

警方特别提示

1、通过正规渠道购卡，警惕折扣陷阱；

2、未知链接及二维码请勿点击扫描；

3、电子商品交易，卡号和密码需严格保密；

4、陌生人要求“买卡转账”的均属诈骗；

5、商家如发现异常购卡行为，请及时报警。

增强反诈意识，守护财产安全

如遇可疑情况，请立即拨打110报警