新加坡修法重锤房产洗钱乱象！开发商、中介都被监管

为加强打击洗黑钱、恐怖主义融资或扩散融资的非法活动，从今年6月起，违例房地产业者和开发商将面对更严厉的处罚框架。其中，房地产经纪和销售人员的最高罚款，不再以违规案例来计算，而是按每项违规行为。

英兰妮说，房地产业者和开发商协助非法交易可能获得的潜在经济利益，远远超过目前对洗钱等罪行的最高罚款，因此迫切提高罚款额，以加强阻吓作用。 （档案照片）

此外，无论在新加坡或境外，因涉及洗钱、恐怖主义融资或扩散融资非法活动而被定罪者，都将禁止在新加坡持有房地产代理执照，或注册为房地产业销售人员；同时禁止成为房屋开发商、开发商的主要股东，或在开发商公司担任要职。

国会4月8日三读通过反洗钱与其他事务（房地产代理和开发商）法案（Anti-money Laundering and Other Matters (Estate Agents and Developers) Bill）。国家发展部第二部长英兰妮在法案进行二读辩论时强调，修正法案是为了确保惩罚制度能发挥更大的阻吓作用，以保障新加坡作为金融中心和商业枢纽的声誉和信心。

英兰妮：

非法交易可能获得潜在经济利益

远超罪行最高罚款

英兰妮也是总理公署部长兼财政部第二部长，她说，通过协助非法交易可能获得的潜在经济利益，远远超过目前对这些罪行的最高罚款，因此迫切须要提高罚款额，加强阻吓作用。

她举例，假设一名房地产销售人员违反了房地产代理理事会规定的四项纪律行为，提交给理事会的纪律委员会审理。四项违规行为中，有两项涉及反洗钱义务，另两项涉及销售人员在处理交易时的失职行为。

根据现有的处罚框架，所有四项违规行为，面对的最高罚款，总额为10万元。以最近的30亿元洗钱案中，从10名罪犯中查获的房地产总估值超过3.7亿元。按现有市场2%佣金的做法，完成1000万元房价的交易，房地产经纪的佣金就有20万元。

在修正后的新处罚框架，销售人员面对的最高罚款为30万元。两项违反反洗钱义务的行为，每项违规行为的最高罚款是10万元，两项加起来最高罚款可为20万元。两项执业失当的行为，总计最高罚款为10万元。

如果违规的是房地产经纪，最高罚款则是每项违规行为20万元。至于其他类型的纪律违规行为，最高罚款保留为按案件计算。

英兰妮指出，目前，房地产经纪和销售人员都须履行职责，对客户进行尽职调查，确保交易不涉及洗钱、恐怖主义融资或扩散融资相关的非法活动。

修正法案也确保新加坡的监管制度与反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）制定和更新的国际标准保持一致，修改条文明确要求房地产经纪和销售人员，必须也向那些没有房地产经纪做代理的交易方进行尽职调查；以及根据指定或制裁名单，筛查交易方是否涉及恐怖主义融资之外的扩散融资活动。

在回答官委议员帕雷克的询问时，英兰妮说，在新加坡执业的房地产经纪如果协助客户购买海外房地产，也受到相同的合规所约束。

针对杨厝港议员叶汉荣问及如何衡量修正法案的有效性，英兰妮说，现有的宣导工作将持续展开，包括教育购屋者应提供有关的客户尽职调查信息，以及通过线上宣传有关反洗钱的风险等。

英兰妮也透露，除了扩大现有反洗钱跨部门工作组的范围，把所有参与反洗钱工作的机构如房地产代理理事会和市区重建局纳入其中，政府目前正开发一个新平台，让政府部门和机构之间可更方便地共享数据，以更全面地掌握潜在的洗钱风险。

新加坡产业发展商公会同日发文告说，公会支持修正法案，不过希望政府考虑援助企业遵循新条例时涉及的开销，特别是协助小型企业。