金融监管总局：金融租赁公司评级结果不得用于营销等商业目的

24日，国家金融监督管理总局网站发布《金融租赁公司监管评级办法》(以下简称《办法》)。《办法》提出，金融租赁公司应当严格限定评级结果使用用途，不得用于广告、宣传、营销等商业目的。

《办法》明确，金融租赁公司监管评级要素包括公司治理、资本管理、风险管理、专业能力、信息科技管理等五个部分。金融租赁公司的监管评级结果从优到劣分为1—5级和S级，其中2级和3级进一步细分为A、B两个档次。金融租赁公司出现重大风险的，直接划分为5级。处于重组、被接管、实施市场退出等情况的金融租赁公司经监管机构认定后直接列为S级，不参加当年监管评级。

《办法》要求，金融租赁公司的监管评级周期为一年，评价期间为上一年1月1日至12月31日。监管评级工作原则上应当于每年4月底前完成。金融租赁公司应当确保其提供的数据及其他资料真实、准确、完整，不得隐瞒重大事项，不得提供有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的信息和资料。

《办法》同时要求，金融租赁公司应当严格限定评级结果使用用途，不得用于广告、宣传、营销等商业目的。

在评级结果运用运用方面，《办法》规定，金融租赁公司的监管评级结果应当作为监管机构制定及调整监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的主要依据。

其中，对监管评级为1级的金融租赁公司，以非现场监管为主，定期监测各项监管指标，通过现场走访、监管会谈和调研等方式，掌握最新经营状况，适当放宽监管周期、降低现场检查频率。

对监管评级为2级的金融租赁公司，应当适当提高非现场监管分析与现场检查的频率、力度，增加与董事会和高级管理层的监管会谈频度，及时发现金融租赁公司经营管理中存在的问题，督促其持续改善公司治理、内部控制和风险管理。

对监管评级为3级的金融租赁公司，应当提高现场检查频率，加大现场检查力度，督促改善公司治理机制，加强对董事和高级管理人员履职行为的监管，密切跟踪研判金融租赁公司及主要股东经营和风险状况，加大对其高风险业务的监管指导，防范风险外溢，视情况采取相应监管措施。

对监管评级为4级的金融租赁公司，应当给予持续的监管关注并实施早期干预，限制其高风险业务活动，要求其立即采取措施改善经营状况、降低风险水平，并区分问题性质依法依规要求主要股东履行补充资本、提供流动性支持等相关承诺，采取限制股东权利、限制分配红利和其他收入、责令调整董事或高级管理人员等措施，必要时暂停部分业务，制定恢复与处置计划。

对监管评级为5级的金融租赁公司，按照国家金融监督管理总局关于高风险金融机构认定和处置相关规定执行。

此外，《办法》还明确，金融租赁公司因监管评级结果下降不再符合申请开展《金融租赁公司管理办法》第二十九条相应业务的条件时，监管机构可以依照法定程序暂停其开展一项或多项专项业务，也可以根据实际情况，对相关金融租赁公司设置一年观察期，如下一年度监管评级结果仍不符合的，不得新增开展相关业务。